Fintrust
Automatizzazione della compliance che ha permesso di risparmiare il 95% del tempo per la società di servizi finanziari, oltre alla riduzione dei rischi in quanto a sanzioni per dati non aggiornati.
Richiesta
Aree di intervento
Fintrust gestiva 3.000 clienti affidandosi a processi manuali, che generavano ritardi nel KYC e ulteriore lavoro per il reporting antiriciclaggio.
Il risultato era un rischio concreto di sanzioni, con un impatto diretto su costi operativi e compliance.
- Problematiche
- KYC (Know Your Customer): 15 minuti per cliente, con errori nell’8% dei casi.
- Reporting antiriciclaggio: 20 ore al mese di lavoro manuale per generare i report per l’UIF (Unità di Informazione Finanziaria).
- Rischio sanzioni: 3 multe nell’ultimo anno per 120.000 euro, tutte per dati non aggiornati.
Soluzione
Cosa abbiamo ottimizzato
Abbiamo implementato un sistema di automatizzazione della compliance che combina OCR, machine learning e integrazione con i database PEP.
KYC, screening e generazione dei report UIF sono diventati automatici, con notifiche in caso di scadenze o aggiornamenti normativi.
- Funzionalità Chiave
- OCR (Optical Character Recognition) per estrarre i dati da documenti d’identità, fatture e contratti.
- Machine learning per la classificazione automatica dei clienti per fascia di rischio e per il rilevamento delle anomalie, come le transazioni sospette.
- Integrazione con i database PEP (Politically Exposed Persons) per lo screening automatico.
- Workflow automatizzati per la generazione dei report UIF e le notifiche su scadenze e aggiornamenti normativi.
Risultati
-
2
Minuti per KYC
-
-96%
Errori KYC
-
-95%
Ore di reporting
-
-100%
Sanzioni
Il KYC è passato da 15 a 2 minuti per cliente e il reporting antiriciclaggio da 20 ore al mese a una sola. Nell’anno successivo nessuna nuova sanzione per dati non aggiornati.
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