Finanza & compliance
-96%
di errori KYC nel settore Finance & Compliance
Estria ha supportato un’azienda operante nel settore finance & compliance nell’automatizzazione dei processi di conformità normativa, consentendo un risparmio del 95% del tempo e una riduzione dei rischi legati a sanzioni per dati non aggiornati.
Richiesta
Aree di intervento
L’azienda gestiva migliaia di clienti affidandosi a processi manuali per la verifica della conformità normativa (KYC) e la generazione di report per le autorità competenti.
Il risultato era un rischio concreto di sanzioni, con un impatto diretto su costi operativi e compliance.
- Problematiche
- KYC (Know Your Customer): 15 minuti per cliente, con errori nell’8% dei casi.
- Reporting antiriciclaggio: 20 ore al mese di lavoro manuale per generare i report per l’UIF (Unità di Informazione Finanziaria).
- Rischio sanzioni: 3 multe nell’ultimo anno per 120.000 euro, tutte per dati non aggiornati.
Soluzione
Cosa abbiamo ottimizzato
Abbiamo implementato un sistema di automatizzazione della compliance che combina OCR, machine learning e integrazione con i database PEP.
KYC, screening e generazione dei report UIF sono diventati automatici, con notifiche in caso di scadenze o aggiornamenti normativi.
- Funzionalità Chiave
- OCR (Optical Character Recognition) per estrarre i dati da documenti d’identità, fatture e contratti.
- Machine learning per la classificazione automatica dei clienti per fascia di rischio e per il rilevamento delle anomalie, come le transazioni sospette.
- Integrazione con i database PEP (Politically Exposed Persons) per lo screening automatico.
- Workflow automatizzati per la generazione dei report UIF e le notifiche su scadenze e aggiornamenti normativi.
Risultati
-
2
Minuti per KYC
-
-96%
Errori KYC
-
-95%
Ore di reporting
-
-100%
Sanzioni
Il KYC è passato da 15 a 2 minuti per cliente e il reporting antiriciclaggio da 20 ore al mese a una sola. Nell’anno successivo nessuna nuova sanzione per dati non aggiornati.
Estria studia la migliore strategia di innestamento dell’automazione e sviluppa agenti di ottimizzazione che si inseriscono fluidamente nei processi della tua azienda.